问：处罚原因受益所有人识别缺失
- 答：法律分析：近年来，由于亩嫌告我国防范化解重大金融风险攻坚战的推进以及反洗钱特别工作组（FATF）对我国反洗钱工作互评估的开展，国内反洗钱工作的监管力度显著加大。其中，客户身份识别作为反洗钱工作的重要环节之一，受到了监管部门的重点关注，并成为了监管处罚的“重灾区”。与此同时，为进一步简政放权、营造良好营商环境，人民银行取消了企业银行账户迅明许可制度，该举措在便利企业开立银行账户的同时，也增加了银行业金融机构客户尽职调查与识别最终受益人的难度者悔。因此，加强落实受益所有人识别，了解该制度的国内、外要求与实践，将有助于银行更有效的做好反洗钱工作、防范相关风险。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融***犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
问：收益所有人身份识别工作应当遵循哪些主要原则
- 答：法律分析：（一）勤勉尽责。义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效履职所必需的合规能力、风险意识和职业操守，按照规定做好受益所有人身份的识别、核实以及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息、数据或者资料。
（二）风险为本。义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断中御芹非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，拆哪对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。
（三）实质重于形式。义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的股权、控制权结构以及财务决策、人事任免、经营管理等情况进行综合判断。
法律依据：《中华人民共和国***信息公开条例》
第七条 各级人民***应当积极推进***信息公开工卖毕作，逐步增加***信息公开的内容。
第八条 各级人民***应当加强***信息资源的规范化、标准化、信息化管理，加强互联网***信息公开平台建设，推进***信息公开平台与政务服务平台融合，提高***信息公开在线办理水平。
第九条 公民、法人和其他组织有权对行政机关的***信息公开工作进行监督，并提出批评和建议。
问：受益所有人判定标准
- 答：受益所有人判顷兆定散袭标准：
1、公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员；
2、合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人；
3、信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人；
4、基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人；
5、在充分评估以下非自然人客户风险状况基础上，可以将其冲乎兄法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人；
6、对规定情形之外的其他类型的机构、组织，公司可以参照“公司”类型受益所有人的判定标准执行受益所有人身份识别工作。
《中华人民共和国市场主体登记管理条例》
第九条
市场主体的下列事项应当向登记机关办理备案：
（一）章程或者合伙协议；
（二）经营期限或者合伙期限；
（三）有限责任公司股东或者股份有限公司发起人认缴的出资数额，合伙企业合伙人认缴或者实际缴付的出资数额、缴付期限和出资方式；
（四）公司董事、监事、高级管理人员；
（五）农民专业合作社（联合社）成员；
（六）参加经营的个体工商户家庭成员姓名；
（七）市场主体登记联络员、外商投资企业法律文件送达接受人；
（八）公司、合伙企业等市场主体受益所有人相关信息；
（九）法律、行政法规规定的其他事项。
