一、我国利率市场化改革的道路选择（论文文献综述）
梁艺馨[1]（2021）在《利率市场化背景下JS银行绩效提升策略研究》文中研究说明
王星博[2]（2021）在《利率市场化下兴业银行盈利模式存在的问题及对策研究》文中指出
黄韫璐[3]（2021）在《LPR形成机制下中小商业银行利率风险管理研究》文中指出近年来,我国利率市场化不断深入,随着2019年贷款市场报价利率（LPR）的改革,金融自由不断促进经济发展,为金融参与主体带来诸多机会。但是我国商业银行面临极大的考验,尤其是定价能力较弱、竞争力量不足的中小银行,正面临着传统业务被挤压、由于市场变化造成利率风险管理难等问题。现有文献较多关注利率市场化下银行的利率风险测算及成因分析,缺乏对LPR形成机制全面铺开后,银行的利率风险管理研究。而本文以LPR机制为切入口,研究在此过程中对我国中小商业银行利率风险造成何种影响,深入探究利率市场化指数及净利差等影响因素的贡献度,以期对我国中小商业银行的抗风险能力进行分析,提出针对性对策,有助于中小商业银行进性稳健经营,改善收入结构。本文运用久期缺口模型对商业银行利率风险进行测算,运用层次分析法对利率市场化指数进行赋值、赋权,利用判别矩阵和MATLAB软件进行一致性检验,最后通过STATA软件构建面板数据模型,对15家样本银行在2007年至2019年的利率风险影响因素进行固定效应计量分析,得出结论。并且以2013年首次提出贷款基础利率（LPR旧称）机制为界限,将样本数据划分为两个阶段,利用豪斯曼检验以及稳健性检验确保原研究结果的正确性。研究结果表明:（1）样本银行利率风险处于波动阶段,在2013年首次提出LPR机制后,我国中小商业银行无法充分把控利率风险,管理能力不足,导致风险波动较为频繁。在2017年后,尤其2019年改革LPR形成机制,中小商业银行对利率风险的管理能力有所提升。（2）2003年至2019年我国利率市场化指数整体呈现上升趋势,前期阶段较为谨慎,随后几年利率市场化进程加快,自2016年起达到0.9以上,截止到2019年年底利率市场化指数已达到0.9559。（3）利率市场化指数和净利差对中小商业银行利率风险存在显着的正向影响关系,故当利率市场化进程不断加深,存贷利差不断扩大,中小商业银行面临的利率风险将更大。为此,中小商业银行应该立足于自身,发展创新业务,利用金融科技和衍生品工具,改善收入结构,降低利率风险;构建风控体系,严控利率风险,做到事前、事中、事后控险,及时发现并调整利率风险管理策略;配合宏观发展,协同外部作用,共同创造良好的金融环境,完善利率风险监管和化解,从而提高我国中小商业银行竞争能力和自身实力,全面提高我国银行业风险管理水平。
陈玉环[4]（2021）在《利率市场化对企业杠杆率的影响》文中研究说明2008年金融危机之后,我国企业的杠杆率持续陡增,高企的杠杆率不仅会抑制企业对实体经济的投资能力,而且在经济降速换挡时期可能会引发系统性金融风险。虽然去杠杆是亟待需要完成的经济任务,但由于我国企业杠杆率存在着结构性差异,因此应当避免一刀切的去杠杆政策。相关的研究发现,利率市场化可以疏通货币政策的传导渠道,改善企业的融资结构,从而为去杠杆提供一定便利。目前我国对利率价格管制已基本放开,但是利率“双轨制”现象普遍存在,利率传导渠道受阻。因此,在结构性去杠杆背景下研究利率市场化对企业杠杆率的影响具有重要的实践意义。本文首先进行理论分析,结合金融抑制理论、金融深化理论、代理理论、信息不对称理论,分析了利率市场化对企业杠杆率影响的理论基础;其次,基于融资成本、融资决策、利率波动风险以及金融机构信贷行为视角解释了利率市场化对企业杠杆率的影响途径;最后,基于理论分析,本文试图回答以下三个问题:利率市场化是否会有效的影响企业杠杆率?利率市场化通过哪些途径影响企业杠杆率?利率市场化是否具有结构性去杠杆的功效?基于以上问题本文构造了利率市场化指数,利用2007-2016年A股上市公司数据,基于Hausman检验结果选择固定效应面板数据模型进行检验。研究结果显示,利率市场化可以显着降低企业总体杠杆水平,优化企业的债务结构。具体来看,首先,利率市场化通过影响企业的融资成本从而遏制了企业的过度资金需求,促使企业更多的采用内部融资和直接融资来替代外部债务融资需求;其次,通过影响企业面临的利率波动风险优化企业的债务结构;最后,利率市场化有利于提高金融机构的竞争强度和改变其信贷风险管理行为从而达到去杠杆的功效。此外,本文还基于结构性去杠杆视角对不同企业规模、属性、所属行业以及地域分布进行了异质性分析。本文的主要贡献在于:（1）研究了利率市场化对企业杠杆率影响的微观传导路径（2）基于结构性去杠杆视角,分析了利率市场化对企业杠杆率的异质性影响。本文的研究结论有利于为政府深化金融改革和降低债务风险提供政策建议,有利于为金融机构稳健发展提供理论支持,有利于为企业合理调整资本结构和债务结构提供指引方向。
田起群[5]（2021）在《利率市场化、影子银行对中小企业融资影响分析与测度》文中提出2020年,受全球疫情影响,国内中小企业经济遭受巨大冲击,人流、物流、资金流以及技术流均受到严重限制。根据中小企业协会数据显示,2020年第二季度中小企业分行业指数和分项指数均低于景气值（100）,这与中小企业存在的发展基础不牢固,融资难等问题是紧密相关的。在如何解决中小企业融资难问题上,利率市场化和影子银行发展被提及的频率非常高。我国逐步放开利率管制,进行利率市场化改革,促进银行金融机构自主进行利率合理定价,优化社会资源配置,从而改善中小企业融资难现象。众多文献研究表明影子银行的出现是必然现象,随着近年来影子银行规模迅速扩大,多元化的影子银行体系丰富中小企业的融资渠道,为解决中小企业的融资问题提供强有力的融资渠道支撑。本文基于以上的背景,从多个维度分析利率市场化和影子银行规模发展对中小企业的融资影响,利用GDP计算出2010年至2020年我国影子银行规模,建立模型研究在利率市场化和影子银行规模发展的双重作用下对我国中小企业融资约束的情况。得出如下实验结果:（1）通过模型的检验,验证了影子银行规模发展和利率变动与投资支出之间存在以企业内部现金流为门槛效应的非线性关系。（2）利率变动和影子银行规模可以共同减弱中小企业投资支出对现金流的依赖程度,有利于缓解中小企业融资约束,且利率变动和影子银行规模发展对这种影响均存在门槛效果。（3）分地区来看,不同地区的影子银行规模发展对其作用效果有着显着性差异。在经济和金融发达地区,适当的影子银行规模有利于中小企业融资,而当影子银行规模发展过高则会削弱对中小企业融资约束能力;但在东北和西部欠发达地区情况则相反,随着影子银行规模增大,中小企业受到的融资约束程度会大幅度降低。主要原因是东部经济发达地区完善的金融市场为中小企业提供了强有力的资金支持,使得中小企业对影子银行的依赖程度较低;而欠发达地区经济基础薄弱和金融市场发展缓慢导致中小企业融资困难,中小企业为保持良好发展态势从而选择影子银行进行融资贷款。本文基于研究结果认为在严格把控好影子银行规模发展和持续推进我国利率市场化改革的同时,还需要强化外部治理机制从而倒逼企业内部管理,便于我国中小企业更好地融资发展。
魏凯[6]（2021）在《利率市场化对我国不同类型银行绩效影响的比较分析 ——基于20家上市银行的实证》文中认为我国利率市场化改革自1996年起一直稳步推进,2019年中国人民银行改革完善了贷款市场报价利率LPR形成机制,但目前我国尚存有基准利率和市场利率两条轨道并行的问题,利率市场化改革的最后任务就是利率并轨。利率市场化改革是我国金融改革的一项长期内容,其深刻地改变了我国金融市场的运行逻辑,并对商业银行的经营行为和经营绩效产生持续深远的影响。尽管目前已经有大量的关于利率市场化改革程度对商业银行绩效水平影响的研究成果,但是对于利率市场化对不同类型商业银行绩效影响差异的研究还不够充分,且我国利率市场化进程尚未最终完成,其对商业银行绩效水平的影响仍然在持续发生。在上述背景下,选择利率市场化对不同类型商业银行绩效水平的影响差异作为研究主题,具有重要的现实意义。本文的研究思路是首先从利率市场化及商业银行绩效的相关理论入手,以理论基础的视角分析商业银行绩效受利率市场化影响的可能路径;其次,对我国利率市场化改革的进程进行梳理总结,并且运用模糊综合评价法构造隶属函数来度量实际利率水平,同时运用自然指数函数度量利率浮动幅度水平,最终结合两种利率市场化水平合成利率市场化综合指数,测算出我国1996-2019年利率市场化程度,从度量结果可得出截止2019年我国利率市场化程度为62.23%,我国利率市场化指数总体趋势在上升,但仍未完全实现利率市场化,这与目前我国利率市场化改革水平相符;最后,基于我国20家不同类型的上市商业银行2008-2019年的面板数据建立动态面板回归模型,对利率市场化如何影响总体商业银行及不同类型商业银行的绩效水平进行实证分析,并且进一步研究了非利息收入占比与利率市场化程度的交互项对商业银行绩效的交叉影响,以此来说明商业银行通过改善业务结构应对利率市场化冲击的必要性。本文实证研究结果得出:（1）利率市场化程度与总体商业银行绩效之间呈现显着的正U型关系。总体商业银行在研究范围内的改革初期的绩效水平随着利率市场化程度的加深而呈现下降趋势,这说明其受到了利率市场化改革的一定冲击,处于政策调整阵痛期,但商业银行为适应利率市场化改革,积极通过实施应对措施改变了绩效下降的情况,利率市场化对商业银行绩效水平影响进入良性发展的阶段,符合利率市场化改革的最初目的;（2）非利息收入随着利率市场化改革深化会显着正向影响商业银行绩效水平。利率市场化改革倒逼商业银行改变经营模式,对其业务结构进行调整,从而对银行绩效水平的提升产生积极的正向影响;（3）不同类型商业银行受到利率市场化改革的影响作用不同。大型国有银行的绩效水平与利率市场化均呈现正U型的非线性关系,同时不良贷款率对绩效水平的负向影响远低于非国有商业银行;股份制商业银行与利率市场化均呈现显着性较低的正U型关系;利率市场化与城市商业银行绩效之间呈现显着的倒U型关系。大型国有银行更好的资源禀赋及更强的社会公信力可以使其更容易在把控风险的同时实施业务结构改革等应对措施;股份制商业银行发展虽然同样较为成熟,但其资源禀赋及风险控制能力较国有银行有差异,很难采用同样的应对措施实现绩效的显着提升;大部分城市商业银行由于发展时间较晚,处于业务扩张阶段及在倾向性政策的促进下,利率市场化初期并未造成其绩效的下降,随着市场参与度逐渐提高,较小的资金规模以及较差的风险把控能力问题日益凸显,最终体现为绩效水平受利率市场化改革的冲击而下降。本文根据实证结果所得出的结论及其成因分析从政府及商业银行自身两个角度提出相关政策建议。一方面政府应该继续深化利率市场化改革,在加强金融监管的同时,为银行进行业务创新和结构改革提供条件;另一方面,基于非利息收入对商业银行绩效水平的正向影响,应该加快业务模式改革,同时针对绩效受制于不良贷款率及经营成本的负面作用,加强内部经营管理,最后根据自身条件和现状实施差异化发展战略,发挥出自身在业务领域、区域资源或其他行业的竞争优势。
王大琼[7]（2021）在《利率市场化对民营上市企业债务融资成本的影响 ——基于LPR的实证研究》文中认为民营企业作为我国市场经济的重要组成部分,与国有企业相比,存在规模较小、抵押担保不足且信息不对称的问题,这导致民营企业始终在资本市场中不具优势,在融资时需要付出更高的成本。中国财政科学研究院公布的《降成本与实体经济企业高质量发展—2019“降成本”总报告》显示,民营企业在融资时会采取银行贷款、债券融资以及民间借贷等方式,而这些融资方式的资金使用成本均显着高于国有企业。由此可以看出,民营企业在金融市场融资时受到的限制并没有得到缓解。为了更好地发挥利率市场化对贷款利率的影响,我国提出了贷款市场报价利率（LPR）,通过LPR调节市场利率,进而影响贷款利率,最终达到降低企业融资成本的目的。本文试图探寻LPR的变化对民营企业债务融资成本的影响,LPR的出现是否能符合理论预期,对民营企业的债务融资成本产生利好的作用,这对民营企业的发展至关重要。本文首先对以往学者关于民营企业融资和利率市场化的研究进行归纳总结;其次,对利率市场化和民营企业融资的理论机制和现状进行分析。在实证部分,选取所有A股上市民营企业作为研究对象,以LPR为核心解释变量,利用固定效应模型来研究LPR对民营企业债务融资成本的影响。结果显示,LPR对民营企业债务融资成本的影响显着,并且在1%的水平上呈现出负相关关系。这一研究结果说明,随着利率市场化的不断发展,民营企业债务融资成本呈现下降趋势。此外,与经济欠发达地区相比,东部地区的民营企业债务融资成本下降趋势更明显;而在制造业与非制造业中,制造业民营企业的融资成本下降幅度比其他行业更明显。从研究结论的政策含义来看,在利率市场化的改革进程中,不同地区和不同行业的受益程度不同。因此,本文基于实证分析结果,认为我国在后期继续深化利率市场化改革的同时,还需要加大经济欠发达地区资本市场的发展力度,完善资本市场传导机制,进一步降低民营企业债务融资成本。
匡骊安[8]（2020）在《利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式的研究》文中提出在当代国际金融大环境中利率市场化已成为金融自由化的重要标志,在全新市场利率机制系统内,金融组织存贷利率主要将中央银行基准利率作为前提,将货币市场利率作为中介,按照市场供需情况确定。国内紧跟全球金融行业的改革潮流,率先制定利率市场化方案、央行放开银行间同业拆借利率、放开存款利率上限管制、及LPR形成制度改革计划。在减少实体经济融资费用且彰显实际效果的时候,也对我国商业银行产生了巨大的影响,这些影响既对商业银行起着积极作用,同时也对商业银行的盈利模式带来不小的冲击。本文通过借鉴国内外金融分析理论,重点介绍利率市场化的详细概念及对商业银行盈利模式带来的影响,重点分析作为我国华东地区城市商业银行代表之一齐鲁银行,结合利率市场化的发展历程分析齐鲁银行运营过程盈利模式存在的问题并提出本作者的建议。通过选取近十年的公司年报数据建立模型进行实证分析,通过实证分析结果论证利率市场化影响了齐鲁银行盈利模式的哪些具体衡量指标。本文主要从总资产收益率ROA、非利息收入能力NIIR、存贷比LDR、消费物价指数CPI等经济指标进行盈利模式影响的相关性分析。通过上述模型的研究详细阐述利率市场化背景下齐鲁银行银行盈利模式的影响因素及相关系数的大小,而后利用SPSS24.0工具对上述指标进行准确性校验及指标相关性校验,针对本文对利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式的研究提出作者的几条建议:发展中间业务、优化信贷结构、找准市场定位、建立有效风险防控机制、合理发展资产规模保持齐鲁银行盈利模式的稳健增长。
国智[9]（2020）在《ZZ银行股份有限公司发展战略研究》文中研究表明近年来,我国实施了金融改革、供给侧结构性改革等一系列改革措施。2015年,随着我国存贷款利率的放开,利率市场化改革基本完成,在此之前,银行业经历了“黄金十年”的发展,各类银行数量众多,激烈的市场竞争使商业银行的利差空间不断缩窄。与此同时,受互联网技术发展的影响,互联网金融高速增长,消费者的支付习惯、消费方式发生了很大变化,商业银行传统的经营模式已经不能满足客户需求。金融作为国民经济的命脉,关系着全社会经济的发展水平,因此,银行业所面临的困境和转型发展方向也受到较多的关注。当前的研究基于对商业银行内部和外部的分析,探索了商业银行的发展策略。但是对于区域性的中小城市商业银行而言,因其特殊的历史背景及地域经济发展特点不同,该类发展策略并不能简单的复制。ZZ银行是中小型城市商业银行的典型代表,位于山东省枣庄市,其前身为成立于2002年的ZZ市城市信用社,后经改制发展成为现在的ZZ银行股份有限公司。本文选取ZZ银行为研究对象,通过对ZZ银行的研究来探索中小城市商业银行转型发展的战略选择,为其提出合理的战略实施方案和保障措施,弥补目前对中小城市商业银行研究的不足。本文主要依据战略管理理论、产业分析理论、资源基础观理论、动态能力理论等,主要研究方法包括文献研究法、实地调研法。首先,通过PEST分析、波特五力模型、EFE矩阵、IFE矩阵等战略分析工具,对ZZ银行所面临的外部环境、内部环境进行定性和定量分析。外部环境方面,ZZ银行面临的机遇主要有:供给侧机构性改革深入推进,产业结构不断优化;互联网信息技术的发展;利率市场化基本完成;山东省深入推进新旧动能转换;消费升级带动金融需求;枣庄市申创国家级普惠金融改革试验区。ZZ银行面临的威胁主要有:我国经济增速放缓;互联网金融的冲击;市场竞争加剧;银行业监管日益严格。分析得出,ZZ银行能够有效利用外部机会、应对外部威胁。内部环境方面,ZZ银行具有的优势主要有:拥有地缘性优势,与政府关系密切;公司治理规范;经营自主性强,业务转型更为灵活;小微企业贷款业务发展良好。ZZ银行存在的劣势主要有:区域性经营限制;科技力量薄弱;经营状况较差,净利润连年下滑;风险控制能力不足,不良贷款率高;业务种类发展慢,利差收入依赖度高;缺乏高端专业人才。分析得出,ZZ银行内部环境劣势对其发展影响较大,应在提升科技水平、打破区域经营限制等方面进行弥补。然后,通过QSPM矩阵、SWOT分析等战略分析工具,确定适合ZZ银行的发展战略为扭转型战略,具体方向为平台化转型战略。该战略的主要实施途径为:加强与政府等外部平台的合作,把握普惠金融发展机遇,聚焦小微企业市场,立足本地打造金融服务生态体系,对内强化业务条线协同性,发展数字化、扁平化业务组织,整合业务资源提供闭环式的金融服务,利用大数据选择信贷优质客户,顺应产业政策导向,调整资产结构,加强不良资产的管理能力。其战略保障措施主要有:加强银行文化建设、优化银行内部管理、深化人力资源改革、推进信息科技建设、强化风险控制能力。本文主要创新点包括:一方面,为新形势下的ZZ银行指出了平台化转型发展战略的方向,为当前金融形势下中小城市商业银行的发展战略选择提供了研究思路。另一方面,提出了 ZZ银行平台化转型战略的实施方案。对ZZ银行平台化转型战略的实施提出了把握普惠金融发展机遇、利用信息技术加强产品创新、整合业务资源、顺应产业政策导向的方案,并为ZZ银行战略的实施构建保障体系,为其他中小城市商业银行提供借鉴。
王毅[10]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中提出纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
二、我国利率市场化改革的道路选择（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、我国利率市场化改革的道路选择（论文提纲范文）
（3）LPR形成机制下中小商业银行利率风险管理研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 国内外研究综述 |
| 1.3 研究内容和研究方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 创新点与不足之处 |
| 第2章 相关概念与理论基础 |
| 2.1 相关概念 |
| 2.1.1 利率市场化 |
| 2.1.2 贷款市场报价利率(LPR)形成机制 |
| 2.1.3 中小商业银行 |
| 2.1.4 利率风险 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 金融抑制理论与金融深化理论 |
| 2.2.2 金融约束理论 |
| 2.2.3 利率风险管理理论 |
| 第3章 LPR形成机制下中小商业银行利率风险分析 |
| 3.1 LPR形成机制下中小商业银行利率风险表现形式 |
| 3.1.1 重新定价风险 |
| 3.1.2 基准风险 |
| 3.1.3 收益曲线风险 |
| 3.1.4 期权性风险 |
| 3.2 LPR形成机制下中小商业银行利率风险成因分析 |
| 3.2.1 宏观政策频繁调整 |
| 3.2.2 市场传导存在梗阻 |
| 3.2.3 存贷期限不匹配 |
| 3.2.4 存贷利差空间缩窄 |
| 第4章 中小商业银行利率风险及利率市场化指数测度 |
| 4.1 利率风险测度 |
| 4.1.1 利率风险测度模型 |
| 4.1.2 利率风险测度模型适用性 |
| 4.1.3 利率风险测度过程 |
| 4.2 利率市场化指数测度 |
| 4.2.1 利率市场化指数指标构建 |
| 4.2.2 利率市场化指标量化处理 |
| 4.2.3 利率市场化指数指标权重确定 |
| 4.2.4 利率市场化指数计算 |
| 第5章 LPR形成机制下中小商业银行利率风险管理实证研究 |
| 5.1 样本和数据来源 |
| 5.1.1 样本描述 |
| 5.1.2 数据来源 |
| 5.2 变量选取与模型 |
| 5.2.1 被解释变量 |
| 5.2.2 解释变量 |
| 5.2.3 控制变量 |
| 5.2.4 模型建立 |
| 5.3 回归模型分析 |
| 5.3.1 描述性统计分析 |
| 5.3.2 多元回归结果与分析 |
| 5.4 稳健性检验 |
| 第6章 结论与建议 |
| 6.1 结论 |
| 6.1.1 我国中小商业银行利率风险呈波动变化 |
| 6.1.2 我国利率市场化指数逐年增高 |
| 6.1.3 利率市场化与中小商业银行利率风险呈显着相关性 |
| 6.2 建议 |
| 6.2.1 配合宏观发展,协同外部作用 |
| 6.2.2 构建风控体系,严控利率风险 |
| 6.2.3 发展创新业务,改善收入结构 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在学期间科研情况 |
（4）利率市场化对企业杠杆率的影响（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 核心概念界定 |
| 1.2.1 利率市场化 |
| 1.2.2 企业杠杆率 |
| 1.2.3 债务期限结构 |
| 1.3 研究内容与框架 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究框架 |
| 1.4 研究思路和方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究创新和不足 |
| 1.5.1 创新点 |
| 1.5.2 研究不足 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 利率市场化 |
| 2.1.1 利率市场化的必然性 |
| 2.1.2 利率市场化进程测度 |
| 2.2 企业的杠杆率 |
| 2.2.1 杠杆率的形成原因 |
| 2.2.2 高债务杠杆率与系统性金融风险 |
| 2.2.3 企业杠杆的异质性 |
| 2.3 利率市场化对企业杠杆率的影响 |
| 2.3.1 利率市场化与企业融资约束 |
| 2.3.2 利率市场化与企业资本结构 |
| 2.3.3 利率市场化与银行效率 |
| 2.4 研究述评 |
| 3 利率市场化对企业杠杆率的影响理论分析 |
| 3.1 理论基础 |
| 3.1.1 金融抑制论和金融深化论 |
| 3.1.2 信息不对称理论 |
| 3.1.3 代理理论 |
| 3.2 机理分析 |
| 3.2.1 直接作用机理 |
| 3.2.2 间接作用机理 |
| 3.2.3 结构性去杠杆机理 |
| 4 利率市场化对我国上市公司杠杆率的影响实证分析 |
| 4.1 利率市场化指数构建 |
| 4.2 研究设计 |
| 4.2.1 样本选择 |
| 4.2.2 变量的选取和定义 |
| 4.2.3 模型设计 |
| 4.3 实证结果分析 |
| 4.3.1 描述性统计结果 |
| 4.3.2 主要变量相关系数 |
| 4.3.3 基准回归结果 |
| 4.3.4 作用机理实证分析 |
| 4.3.5 结构性去杠杆视角实证分析 |
| 4.3.6 稳健性检验 |
| 5 研究结论和政策建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 政策建议 |
| 参考文献 |
（5）利率市场化、影子银行对中小企业融资影响分析与测度（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和目的 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 利率市场化对企业融资的影响 |
| 1.2.2 影子银行相关研究文献综述 |
| 1.2.3 关于中小企业融资研究 |
| 1.2.4 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 论文研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 本文的创新点与不足 |
| 1.4.1 可能的创新点 |
| 1.4.2 本文的不足 |
| 第2章 利率市场化、影子银行与中小企业融资发展与现状 |
| 2.1 利率市场化发展与现状 |
| 2.1.1 利率市场化发展进程 |
| 2.1.2 我国利率市场化现状 |
| 2.2 影子银行规模发展 |
| 2.2.1 影子银行规模计算 |
| 2.2.2 影子银行的规模发展 |
| 2.3 中小企业发展与融资现状 |
| 2.3.1 我国中小企业发展情况 |
| 2.3.2 中小企业融资现状 |
| 2.4 本章小结 |
| 第3章 利率市场化、影子银行对中小企业融资影响分析 |
| 3.1 利率市场化对中小企业融资影响分析 |
| 3.1.1 利率市场化的积极影响 |
| 3.1.2 利率市场化的负面影响 |
| 3.1.3 利率市场化对中小企业融资理论分析 |
| 3.2 影子银行对中小企业融资作用机制及分析 |
| 3.2.1 影子银行对中小企业融资影响 |
| 3.2.2 影子银行对中小企业融资作用原理 |
| 3.3 双重作用下对中小企业融资影响机理分析 |
| 3.4 本章小结 |
| 第4章 实证分析 |
| 4.1 数据的选取和指标体系的构建 |
| 4.1.1 被解释变量 |
| 4.1.2 核心解释变量 |
| 4.2 模型介绍和选取 |
| 4.2.1 门槛回归模型 |
| 4.2.2 模型设计 |
| 4.3 实证内容及结果分析 |
| 4.3.1 描述性统计 |
| 4.3.2 非线性模型检验 |
| 4.3.3 影子银行规模和利率变动与企业经营情况 |
| 4.3.4 门槛回归分析 |
| 4.3.5 门槛效应的区域差异性回归 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 研究结论与建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 政策启示 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）利率市场化对我国不同类型银行绩效影响的比较分析 ——基于20家上市银行的实证（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究背景 |
| 第二节 研究意义 |
| 第三节 研究内容与方法 |
| 一、研究内容 |
| 二、技术路线 |
| 三、研究方法 |
| 第四节 创新与不足 |
| 一、本文的创新点 |
| 二、研究的不足 |
| 第二章 国内外文献综述 |
| 第一节 利率市场化改革程度的度量研究 |
| 第二节 利率市场化对商业银行绩效水平的影响研究 |
| 第三节 商业银行业务转型的影响研究 |
| 第四节 综述评析 |
| 第三章 基础理论梳理及分析 |
| 第一节 利率市场化相关理论 |
| 一、利率市场化的内涵 |
| 二、金融抑制理论 |
| 三、金融深化理论 |
| 第二节 商业银行绩效相关理论 |
| 一、市场支配理论 |
| 二、效率结构理论 |
| 三、资源基础理论 |
| 第三节 基础理论的总结分析 |
| 第四章 利率市场化程度的度量 |
| 第一节 我国利率市场化改革进程 |
| 第二节 利率市场化度量指标构建 |
| 一、实际利率水平指数 |
| 二、利率浮动幅度水平指数 |
| 三、利率市场化综合指数 |
| 第三节 利率市场化综合指数度量结果 |
| 一、实际利率水平的度量结果 |
| 二、利率浮动幅度水平指数的度量结果 |
| 三、利率市场化综合指数的度量结果 |
| 第四节 本章小结 |
| 第五章 实证研究及分析 |
| 第一节 样本选择与数据来源 |
| 第二节 指标选取与定义 |
| 一、被解释变量 |
| 二、解释变量 |
| 三、控制变量 |
| 第三节 实证模型的构建 |
| 第四节 变量描述性统计和相关性分析 |
| 第五节 实证结果与分析 |
| 一、面板数据模型检验 |
| 二、对总体商业银行的实证结果与成因分析 |
| 三、非利息收入交叉影响的实证结果与成因分析 |
| 四、对不同类型商业银行的实证结果与成因分析 |
| 第六章 研究结论及建议 |
| 第一节 研究结论 |
| 第二节 对策建议 |
| 一、基于政府层面的建议 |
| 二、基于银行层面的建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间的研究成果 |
（7）利率市场化对民营上市企业债务融资成本的影响 ——基于LPR的实证研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究方法 |
| 1.2.1 研究思路与文章框架 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 存在的创新点与不足 |
| 1.3.1 可能的创新点 |
| 1.3.2 可能存在的不足 |
| 第二章 文献综述 |
| 2.1 利率市场化研究现状 |
| 2.1.1 我国利率市场化的发展历程 |
| 2.1.2 利率市场化与LPR研究综述 |
| 2.2 民营企业融资研究现状 |
| 2.2.1 民营企业融资约束研究 |
| 2.2.2 民营企业融资约束成因 |
| 2.2.3 民营企业融资难的解决路径研究 |
| 2.3 利率市场化与民营企业融资相关性研究现状 |
| 2.3.1 利率市场化对民营企业融资约束的影响 |
| 2.3.2 利率市场化对民营企业融资成本的影响 |
| 2.4 文献评述 |
| 第三章 理论分析与研究假设 |
| 3.1 理论基础 |
| 3.1.1 概念界定 |
| 3.1.2 利率市场化相关理论 |
| 3.1.3 民营企业融资理论分析 |
| 3.2 现状分析 |
| 3.2.1 利率市场化现状分析 |
| 3.2.2 民营企业融资现状分析 |
| 3.3 利率市场化的影响机制与研究假设 |
| 3.3.1 利率市场化的影响 |
| 3.3.2 行业异质性的影响 |
| 3.3.3 地区异质性的影响 |
| 第四章 变量选取与模型构建 |
| 4.1 样本选取与数据来源 |
| 4.1.1 样本选取 |
| 4.1.2 数据获取途径与处理 |
| 4.2 变量的选取和定义 |
| 4.2.1 被解释变量 |
| 4.2.2 解释变量 |
| 4.2.3 控制变量 |
| 4.3 模型设计 |
| 第五章 实证结果分析 |
| 5.1 描述性统计 |
| 5.2 实证结果与分析 |
| 5.2.1 LPR对民营上市企业融资成本的影响分析 |
| 5.2.2 行业异质性分析 |
| 5.2.3 地区异质性分析 |
| 5.3 稳健性检验 |
| 第六章 研究结论及对策建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 对策建议 |
| 6.2.1 持续推进利率市场化改革 |
| 6.2.2 建立针对性融资政策制度 |
| 6.2.3 推进多层次金融体系建设 |
| 6.2.4 加强金融创新和适度监管 |
| 6.2.5 提高民营企业核心竞争力 |
| 参考文献 |
| 在学期间的研究成果 |
| 致谢 |
（8）利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式的研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与研究方法 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.3 技术路线 |
| 1.4 主要创新点与不足之处 |
| 1.4.1 主要创新点 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 理论基础与文献综述 |
| 2.1 理论基础 |
| 2.1.1 利率市场化理论基础 |
| 2.1.2 利率市场化发展历程 |
| 2.1.3 商业银行盈利模式概念界定 |
| 2.1.4 商业银行盈利模式影响因素 |
| 2.2 文献综述 |
| 2.2.1 国外相关研究 |
| 2.2.2 国内相关研究 |
| 2.2.3 文献小结 |
| 第3章 利率市场化背景下商业银行盈利模式的研究以齐鲁银行为例 |
| 3.1 齐鲁银行发展现状 |
| 3.1.1 齐鲁银行基本情况简介 |
| 3.1.2 齐鲁银行盈利模式分析 |
| 3.2 商业银行盈利模式指标的变化 |
| 3.3 利率市场化背景下商业银行盈利模式的传导机制 |
| 3.4 利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式存在的问题 |
| 3.4.1 盈利模式单一,受市场行情影响大 |
| 3.4.2 单一收入来源,盈利模式缺乏稳定性 |
| 3.4.3 金融创新发展加剧,传统业务不可持续 |
| 第4章 利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式实证分析 |
| 4.1 变量选取与数据来源 |
| 4.1.1 变量选取 |
| 4.1.2 数据来源 |
| 4.2 利率市场化对齐鲁银行盈利模式影响的实证设计 |
| 4.2.1 解释变量的统计描述性分析 |
| 4.2.2 解释变量之间的相关性分析 |
| 4.2.3 变量筛选与回归分析 |
| 4.2.4 模型的可信度分析 |
| 4.3 实证分析结论 |
| 4.3.1 资本充足率CAR与银行盈利模式呈正相关 |
| 4.3.2 不良贷款拨备覆盖率与银行盈利模式呈正相关 |
| 4.3.3 非利息收入能力与银行盈利模式呈正相关 |
| 4.3.4 存贷比与银行盈利模式呈负相关 |
| 4.3.5 消费物价指数与银行盈利呈负相关 |
| 第5章 主要结论与政策建议 |
| 5.1 主要结论 |
| 5.2 政策建议 |
| 5.2.1 发展中间业务,创新多元化的经营 |
| 5.2.2 优化信贷结构,提高信贷质量 |
| 5.2.3 找准区域化的市场定位,实施差异化经营 |
| 5.2.4 建立高效风险控制机制,提高自身风险管理能力 |
| 5.2.5 合理发展资产规模,保持盈利稳健增长 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（9）ZZ银行股份有限公司发展战略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路、研究方法与分析工具 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 分析工具 |
| 1.3 创新点 |
| 第2章 理论依据与相关研究进展 |
| 2.1 理论依据 |
| 2.1.1 战略管理理论 |
| 2.1.2 产业分析理论 |
| 2.1.3 资源基础观理论 |
| 2.1.4 动态能力理论 |
| 2.2 相关研究进展与评述 |
| 2.2.1 研究进展 |
| 2.2.2 研究评述 |
| 2.3 本章小结 |
| 第3章 ZZ银行外部环境分析 |
| 3.1 宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会文化环境分析 |
| 3.1.4 技术环境分析 |
| 3.2 行业环境分析 |
| 3.3 ZZ银行外部环境机会和威胁 |
| 3.3.1 机会 |
| 3.3.2 威胁 |
| 3.4 EFE矩阵分析 |
| 3.4.1 EFE矩阵关键因素的选取 |
| 3.4.2 EFE矩阵关键因素权重及评分的确定 |
| 3.4.3 EFE矩阵分析结论 |
| 3.5 本章小结 |
| 第4章 ZZ银行内部环境分析 |
| 4.1 ZZ银行概况和发展历程 |
| 4.2 ZZ银行内部资源与能力分析 |
| 4.2.1 资源分析 |
| 4.2.2 能力分析 |
| 4.3 ZZ银行内部环境优势和劣势 |
| 4..3.1 内部环境的优势 |
| 4.3.2 内部环境的劣势 |
| 4.4 IFE矩阵分析 |
| 4.4.1 IFE矩阵关键因素的选取 |
| 4.4.2 IFE矩阵关键因素权重及评分的确定 |
| 4.4.3 IFE矩阵分析结论 |
| 4.5 本章小结 |
| 第5章 ZZ银行发展战略的确立 |
| 5.1 ZZ银行的使命、愿景与目标 |
| 5.1.1 ZZ银行的使命 |
| 5.1.2 ZZ银行的愿景 |
| 5.1.3 ZZ银行的目标 |
| 5.2 ZZ银行SWOT分析 |
| 5.3 ZZ银行发展战略的确定 |
| 5.3.1 ZZ银行发展战略的选择 |
| 5.3.2 ZZ银行扭转型战略方向 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 ZZ银行平台化转型战略的实施与保障措施 |
| 6.1 ZZ银行平台化转型战略的实施 |
| 6.1.1 加强与外部平台合作 |
| 6.1.2 打造自身金融服务平台 |
| 6.1.3 强化内部业务条线协同 |
| 6.1.4 加强信贷业务资产管理 |
| 6.2 ZZ银行扭转型战略实施的保障措施 |
| 6.2.1 加强银行文化建设 |
| 6.2.2 优化银行内部管理 |
| 6.2.3 深化人力资源改革 |
| 6.2.4 推进信息科技建设 |
| 6.2.5 强化风险控制能力 |
| 6.3 本章小结 |
| 第7章 研究结论与研究展望 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 参考文献 |
| 附录 关于ZZ银行发展关键内外部因素相关问题的调查问卷 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（10）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
四、我国利率市场化改革的道路选择（论文参考文献）
- [1]利率市场化背景下JS银行绩效提升策略研究[D]. 梁艺馨. 太原理工大学, 2021
- [2]利率市场化下兴业银行盈利模式存在的问题及对策研究[D]. 王星博. 石河子大学, 2021
- [3]LPR形成机制下中小商业银行利率风险管理研究[D]. 黄韫璐. 重庆工商大学, 2021(09)
- [4]利率市场化对企业杠杆率的影响[D]. 陈玉环. 浙江大学, 2021(09)
- [5]利率市场化、影子银行对中小企业融资影响分析与测度[D]. 田起群. 江西财经大学, 2021(10)
- [6]利率市场化对我国不同类型银行绩效影响的比较分析 ——基于20家上市银行的实证[D]. 魏凯. 云南财经大学, 2021(09)
- [7]利率市场化对民营上市企业债务融资成本的影响 ——基于LPR的实证研究[D]. 王大琼. 兰州大学, 2021(12)
- [8]利率市场化背景下齐鲁银行盈利模式的研究[D]. 匡骊安. 山东大学, 2020(04)
- [9]ZZ银行股份有限公司发展战略研究[D]. 国智. 山东大学, 2020(05)
- [10]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)