逃废银行债务犯罪调研报告

逃废银行债务犯罪调研报告

问:逃废银行债务
  1. 答:法姿枣扰律分析:是指恶意逃避、悬空、毁弃银行债务的企业、事业单位和其他组织(以下简称债务人),以及与该债务人共同逃废银行债务或帮助债务人逃废银行债务的机构(以下简称关联机构)。
    法律依据:《中国银行业协会逃废银行债务机构名单管理办法》
    第七条 债务人具有下列行为之一的,可认定为逃废银行债务:
    (一)以改制、重组、合并、分立、增减注册资金、解散、破产以及抽逃、隐匿、转移资产等方式,损害银行债权的;
    (二)通过非正常的相关交易抽逃资金、转移利润、转移资产,损害银行债权的;
    (三)以多头开户、转户等方式,蓄意逃避债权银行对贷款的监督,致使银行贷款本息难以收回的;
    (四)故意隐瞒真实情况,提供虚假、产权不清的担保,或恶意拒绝补办担保手续的;
    (五)不经债权银行同意,擅自处置银行债权的抵(质)押物(权),损害银行债权的;
    (六)隐瞒影响按期偿还银行债务的重要事项和重大财务变动情况,致使银行债权处于高风险状况的;
    (七)拒不执行人民法院和仲裁机构已生效的法律文书,继续拖欠银行债务的;
    (八)不偿还债务又拒不签收银行催债文书的;
    (九)具有其他恶意逃废银行债务行为的。
    第八条 关联机构具有下列行为之一的,可认定为岩空恶意逃废银行债务:
    (一)签订担保合同,但不履行法律规定、合同约定的担保义务,拒绝承担担保责任的;
    (二)与债务人恶意串通,通过改制、迹旦重组、合并、分立、增减注册资金、解散、破产以及抽逃、隐匿、转移资产等方式,损害银行债权的;
    (三)滥用股东地位和对债务人的控制地位,恶意抽逃出资、转移债务人资金、财产,削弱债务人偿债能力的;
    (四)具有其他帮助债务人恶意逃废银行债务行为的。
问:逃废债会被坐牢吗
  1. 答:法律分析:逃废债会有可能要坐牢,依据我国相关法律方面的规定,债务人存在逃废债行为时,如果构成犯罪的,公安机关可侍液以对期进行刑事拘留。逃废银行债务行为主要是套用政策,***破产,流失银行债权。拍卖资产,分流资金,甩脱银行债务。多头开户,断绝往来,逃废银行债务等。
    法律依据:《中华人民共和国刑事诉雹谈粗讼法》 第八十二条 公安机关对于现行犯或者重大嫌疑分子,如果有下列情源镇形之一的,可以先行拘留:(一)正在预备犯罪、实行犯罪或者在犯罪后即时被发觉的;(二)被害人或者在场亲眼看见的人指认他犯罪的;(三)在身边或者住处发现有犯罪证据的;(四)犯罪后企图自杀、逃跑或者在逃的;(五)有毁灭、伪造证据或者串供可能的;(六)不讲真实姓名、住址,身份不明的;(七)有流窜作案、多次作案、结伙作案重大嫌疑的。
问:逃废债负什么刑事责任?
  1. 答:是不是犯罪,关键是看其采取什么方法逃废债务,依照我国《刑法》的规定,逃废债务中有以下行为的,为犯罪,须负刑事责任:1、拒不执行判决罪。《刑法》第313条规定:“对人民法院的判决有能力执行而拒不执行,情节严重的,处3年以下有期徒刑、拘役或罚金”。2、隐藏转移变卖故意毁损被查封冻结财产罪。《刑法》第314条规定:“隐藏、转移、变卖、故意毁损已被司法机关查封、扣押、冻结的财产,情节严重的,处3年以下有期李备徒刑、拘役或罚金”。拿巧3.如果以故意毁坏财物哪敏毁的形式来逃废债务的,可以以刑法第275条“故意毁坏财物罪”来追究刑事责任。除了以上3条外,在我国的刑法典中,找不到追究恶意逃废债务者刑法责任的法律依据。
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